Цели политики

Система KYC/AML служит для:

• подтверждения личности клиента;
• проверки законности происхождения денежных средств;
• предотвращения финансовых преступлений;
• защиты интересов игроков и сохранности их данных;
• соблюдения международных нормативных актов Curaçao eGaming.

Процедура идентификации (KYC)

Все документы должны быть действительными, чётко читаемыми и поддаваться проверке.
Компания оставляет за собой право приостановить транзакции до завершения процедуры верификации.

В рамках регистрации и проведения финансовых операций компания может запросить документы, подтверждающие личность клиента:

• паспорт или национальное удостоверение личности;
• документ, подтверждающий адрес проживания (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка);
• в отдельных случаях — фотографию с документом в руках или видео-подтверждение личности.

Проверка транзакций и источников средств

Mostbet осуществляет постоянный мониторинг всех операций для выявления подозрительных действий.
Дополнительная проверка может проводиться, если:

• сумма пополнений или выводов превышает допустимый лимит;
• операции совершаются из стран с повышенным финансовым риском;
• используется несколько аккаунтов или чужие платёжные данные;
• выявлены признаки несоответствия между профилем клиента и финансовой активностью.

В подобных ситуациях компания вправе запросить подтверждение источника дохода или происхождения используемых средств, а также дополнительные документы, связанные с банковскими операциями. При необходимости пользователь должен предоставить разъяснение относительно характера и назначения проведённых платежей.

Политика противодействия отмыванию денег (AML)

Компания активно реализует меры по предотвращению любых попыток отмывания денежных средств. Все транзакции проходят мониторинг и фиксируются в системе, финансовая активность пользователей регулярно анализируется, а при необходимости оператор сотрудничает с международными регулирующими и финансовыми органами для проведения проверки.

При выявлении подозрительных операций компания имеет право:

• заблокировать счёт клиента;
• приостановить операции до завершения проверки;
• передать информацию в уполномоченные органы, если того требует закон.

Хранение и защита данных

Все персональные и финансовые сведения клиентов обрабатываются в соответствии с законами о защите данных и стандартами GDPR.
Компания использует современные системы шифрования (SSL) и хранит данные в зашифрованном виде на защищённых серверах.

Документы и записи, предоставленные в рамках KYC/AML, сохраняются на протяжении срока, установленного международным законодательством, после чего подлежат удалению.

Ответственность клиента

Пользователь подтверждает, что все предоставленные данные являются достоверными и актуальными.
Пополнение счёта и вывод средств допускается только с личных платёжных реквизитов.
Использование чужих карт, кошельков или счетов строго запрещено.

В случае нарушения этих правил компания оставляет за собой право отказать в зачислении или вывести средства только после подтверждения законности их происхождения.